合理的资产配置对于投资最终收益的影响是不言而喻的。首先,资产配置是一种均衡的投资系统,体现了对市场的敬畏之心。


资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。直白地说,就是把钱分别投资到不同的资产当中,简言之就是分散投资。


第一要义是降低风险,合理的资产配置能够让你的投资组合多元分散,大幅降低了亏钱损失的概率。另一个核心目标是在风险一定的情况下,增加总的回报。


为什么说资产配置是一种均衡的投资系统?


第二,不同的资产有不同的"性格",它们对经济或者其他因素影响的反应不同。比如黄金跟美元经常成反向走势,而股市与经济经常是正相关。所以,通过资产配置分散投资,可以避免因某个因素导致整体资产大幅下降的风险。即便发生系统性的金融危机也可以最大限度地减少损失,为翻盘提供基础。


第三,资产配置理论蕴含择时策略。资产配置会根据各类资产比例偏离度动态调整,通过动态平衡来择时调仓,国内资本市场不够成熟,波动巨大,通过动态平衡,低位的时候加仓,高位的时候逐步减仓,可以一定程度通过择时实现低买高卖。


第四,资产配置理论可以有效克服人性的弱点。资本市场本身就是一个反人性的市场,它会放大人性的弱点,所以想在这个市场赚钱要长期和自己作斗争。资产配置具备强制性和自动执行的便利性,可以有效克服人性的贪婪和盲目冲动,让投资者的心态变得更好,从容面对市场变化。


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