首先要知道怎样计算基金收益,就要了解基金的资产净值,这是计算基金总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键,和易信理财小编一起了解。


对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值,并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。


定投基金收益怎么算?


下面打个比如让您们更好的了解怎样计算基金收益。首先是基金的申购,假定用1万元申购某只基金,申购费率是1.5%,当日净值是1.2000。 净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元) ,申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元) ,申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 。


然后再是基金赎回, 假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元) ,赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元) ,赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元) ,净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)。


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